日前，“在一起 創(chuàng)未來——金石財策B輪戰(zhàn)略融資暨矩陣計劃發(fā)布會”在國際投資大廈成功舉辦。針對產品、顧問、客戶服務，金石財策首席運營官王墨石女士在發(fā)布會上向與會人員詳細介紹了金石財策矩陣計劃，非常具有前瞻性。下面是整理的矩陣計劃演講內容。
作為一家財富管理公司，金石財策跟主流金融機構非常大的區(qū)別在于我們一直堅信這樣一個理念，就是每位高凈值客戶都需要一位值得信賴的理財顧問，能夠設身處地為其規(guī)劃家庭資產配置，并給出專業(yè)可執(zhí)行的落地方案。
基于這樣的理念，金石財策的財富管理業(yè)務由三個核心矩陣構成：產品矩陣、顧問矩陣、客戶服務矩陣。
產品矩陣
什么是財富管理？財富管理其實是管理風險的過程。如果放到人一生的維度看，不論是財富的積累階段、保護階段、增值階段還是傳承階段，每個人生階段面臨的風險都不一樣。
如果我們認識到了財富管理的風險管理本質，在財富管理決策中要做的，就是在人生的不同階段找到對應的金融產品，去管理風險、博弈風險。
金石財策在多年的發(fā)展過程中，一直實踐財富管理即是風險管理的理念。在過去幾年資管行業(yè)快速發(fā)展（包括影子銀行快速膨脹）的過程中，基于自身獨立的風控體系和投資邏輯，審慎地為客戶建議債券型金融資產的配置。在權益型資產的選擇上，不盲目追逐“獨角獸”熱點，始終秉承價值投資的理念，堅持大類資產配置投資策略。
下面這張圖即財富管理金字塔，自下而上，我把這幅圖分成資產配置的四階段：第一階段是基礎資產，第二階段是保值資產，第三階段是增值資產，最后是傳承資產。對于金石財策服務的高凈值客戶往往更關心保值、增值、傳承這三部分資產該如何合理配置。從基礎資產到傳承資產，金石財策都有相應的產品矩陣給客戶提供合理的解決方案。
過去財富管理公司PK的是銷售能力，但一家財富管理公司能夠持久而有聲譽地在市場上存在，最終的核心競爭力是對資產的研判能力和優(yōu)質資產的持續(xù)獲取能力。
顧問矩陣
近幾年，不論是客戶還是理財顧問，都經歷了一輪又一輪的投資者教育，大家對于財富管理的理念也在發(fā)生著變化，專業(yè)化是財富管理行業(yè)和從業(yè)者的必然方向。金石財策推出“顧問矩陣計劃”，就是希望融合這個市場中價值理念和我們相同的顧問，即在給客戶提供咨詢服務的時候，不是從個人利益出發(fā)，而是從客戶利益出發(fā)，認同資產配置能力作為核心專業(yè)能力，實踐為客戶從單一到多元的資產配置。
在顧問成長和職業(yè)發(fā)展方面，金石財策除了提供專業(yè)技術、資源、運營等方面的中后臺支持外，還制定了顧問矩陣計劃，通過精英顧問體系、管理顧問體系、合作顧問體系，打造財富管理從業(yè)者職業(yè)晉升路徑，支持顧問專業(yè)發(fā)展。
針對精英顧問，提供從理財顧問到財富管理師、私人銀行家、家族事務顧問的成長路徑；針對管理顧問，提供從業(yè)務總監(jiān)到城市總監(jiān)、區(qū)域總監(jiān)、合伙人的成長路徑；針對合作顧問，提供聯合家族辦公室顧問、聯合家族辦公室合伙人的合作方式。
針對上述顧問體系，金石財策設立的獨立于財富管理業(yè)務的教育板塊，為金融機構的財富管理轉型和高效運營提供最佳實踐路徑，協助搭建以高凈值客戶為目標客戶群體的業(yè)務管理架構，幫助金融機構培訓顧問式營銷人才；為顧問個人提供財富管理專業(yè)進階的系列培訓課程，助力其服務高凈值客戶不斷增長的資產量，獲取更多業(yè)務機會，打造有跡可循的職業(yè)晉升路徑。相信很多致力于專業(yè)成長的顧問都學過我們的系列課程，并獲得了CWMA國際認證財富管理師和CPBA國際認證私人銀行家的認證。CWMA面向財富管理行業(yè)的所有從業(yè)者，CPBA則把視野和實戰(zhàn)拓展至海外財富管理市場，踐行國際從業(yè)者的服務標準。
同時，我們正在聯合國內知名大學推出關于家族事務顧問教育的深度合作，讓行業(yè)頂級從業(yè)者在大學的課堂里跟全球頂級的教授、專家學者一起探討行業(yè)的發(fā)展方向和實踐路徑，培養(yǎng)國內第一批專業(yè)的家族事務顧問。
客戶服務矩陣
關于客戶服務矩陣，我想用一句話來概括，就是我們希望服務志同道合的客戶。
前面有提到我們希望聚攏以客戶利益為出發(fā)點的價值觀相同的顧問。與之匹配的是，我們希望服務的客戶也同樣不以投資收益率作為唯一目標，而是認知風險和收益是匹配的、認同資產配置在財富管理過程中的價值。
針對客戶服務，金石財策將在十個核心城市進行服務網絡布局。目前，我們已在北京、青島、濟南、溫州、深圳、成都設立了財富管理中心，接下來還會在上海、寧波、廣州、重慶設立新的財富管理中心。
而所有財富管理中心的產品和服務體系，都是由金石財策北京資產管理總部統一制定，從而保證風控、服務標準的一致性。在通過提供中后臺服務，給客戶提供個性化資產配置的同時，對超高凈值客戶，尤其是有家族事務需求，如有家族信托、家庭基金設立需求的客戶，金石財策還會為客戶提供相應的的稅務和法律方面的咨詢服務，這源自金石財策在過去幾年深耕的強大的專家資源。
金石財策有豐富的財富管理實踐經驗，也有服務于行業(yè)的系統化的金融教育培訓體系。未來，我們將會面對高凈值客戶提供針對家族財富管理的教育，希望把我們對財富管理的實踐經驗與理論結合，助力高凈值客戶科學管理自己的家族財富。
以上跟大家分享的“金石矩陣計劃”——產品矩陣、顧問矩陣、客戶服務矩陣，都離不開我們對這個行業(yè)從業(yè)者的尊敬，也包括對這個行業(yè)從業(yè)者持續(xù)晉升路徑的提供。我們希望通過金融教育，能把金石財策在財富管理中的實踐經驗、正確的價值觀、專業(yè)的投資研判能力分享給更多的合作伙伴及行業(yè)從業(yè)者。